中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)11月22日訊，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)巴南銀保監(jiān)分局公布的行政處罰決定書(巴南銀保監(jiān)罰決字〔2021〕2號(hào))顯示，綦江民生村鎮(zhèn)銀行股份有限公司涉嫌個(gè)人貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)等違法行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，巴南銀保監(jiān)分局對(duì)綦江民生村鎮(zhèn)銀行涉嫌個(gè)人貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)等一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查明，當(dāng)事人存在著以下違法行為：

2018-2020年期間，綦江民生村鎮(zhèn)銀行向王容、王家勝、羅開(kāi)蓮、楊浩、淳光亮、傅朝凱等人發(fā)放的6筆個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款合計(jì)220萬(wàn)元，向陳偉、黃金龍、李賢春、朱世友等人發(fā)放的4筆個(gè)人消費(fèi)貸款合計(jì)69萬(wàn)元，由于綦江民生村鎮(zhèn)銀行貸后管理不到位，導(dǎo)致上述資金被挪用，違規(guī)流入房地產(chǎn)。

上述行為有下列證據(jù)為證：

1.綦江民生村鎮(zhèn)銀行全面現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書7、8、14號(hào)。

2.綦江民生村鎮(zhèn)銀行全面現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)與評(píng)價(jià)。

3.借款人王容個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

4.借款人王家勝個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

5.借款人羅開(kāi)蓮個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

6.借款人楊浩個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

7.借款人淳光亮個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

8.借款人傅朝凱個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

9.借款人朱世友個(gè)人消費(fèi)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

10.借款人黃金龍個(gè)人消費(fèi)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

11.借款人陳偉個(gè)人消費(fèi)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

12.借款人李賢春個(gè)人消費(fèi)貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮(zhèn)銀行賬戶流水；

13.《關(guān)于印發(fā)銀監(jiān)現(xiàn)場(chǎng)檢查相關(guān)責(zé)任人的處罰通知》（綦民村銀發(fā)〔2021〕8號(hào)）及佐證。

14.調(diào)查筆錄。

上述行為違反了《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第三十四條“采用借款人自主支付的，貸款人應(yīng)與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報(bào)告或告知貸款人貸款資金支付情況。貸款人應(yīng)當(dāng)通過(guò)賬戶分析、憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查等方式，核查貸款支付是否符合約定用途”、第三十五條“個(gè)人貸款支付后，貸款人應(yīng)采取有效方式對(duì)貸款資金使用、借款人的信用及擔(dān)保情況變化等進(jìn)行跟蹤檢查和監(jiān)控分析，確保貸款資產(chǎn)安全”、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”的規(guī)定。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款……（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的”的規(guī)定，巴南銀保監(jiān)分局對(duì)綦江民生村鎮(zhèn)銀行作出如下行政處罰：

處以罰款人民幣三十萬(wàn)元。

關(guān)鍵詞： 綦江 民生 村鎮(zhèn) 銀行