中華財經(jīng)網(wǎng)5月21日訊，近期，銀保監(jiān)會嚴肅查處一批違法違規(guī)案件，針對中國銀行違規(guī)發(fā)放并購貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費等36項違法違規(guī)行為，依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

中國銀行涉及的主要違法違規(guī)事實：

一、向未納入預算的政府購買服務項目發(fā)放貸款

二、違規(guī)向關系人發(fā)放信用貸款

三、向無資金缺口企業(yè)發(fā)放流動資金貸款

四、存款月末沖時點

五、為無真實貿(mào)易背景企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票

六、貸款管理不嚴，信貸資金被挪用

七、票據(jù)貼現(xiàn)資金直接回流至出票人或其關聯(lián)人賬戶

八、理財產(chǎn)品質押貿(mào)易融資業(yè)務風險控制有效性不足

九、超比例發(fā)放并購貸款

十、向未經(jīng)備案的跨境并購業(yè)務提供并購貸款

十一、違規(guī)為私募股權基金收購境內(nèi)企業(yè)發(fā)放并購貸款

十二、超授權期限辦理匯出匯款融資業(yè)務

十三、與名單外交易對手開展同業(yè)業(yè)務

十四、違規(guī)為他行開立投融資性同業(yè)賬戶

十五、以同業(yè)返存方式不當吸收存款

十六、自營和代客理財業(yè)務未能實現(xiàn)風險隔離

十七、面向一般客戶銷售的理財產(chǎn)品投資二級市場股票

十八、未按規(guī)定向投資者充分披露理財產(chǎn)品投資非標準化債權風險狀況

十九、違規(guī)向四證不全房地產(chǎn)項目提供融資

二十、理財資金違規(guī)用于支付土地款或置換股東購地借款

二十一、理財資金違規(guī)用于土地儲備項目

二十二、理財非標融資入股商業(yè)銀行

二十三、理財非標融資用于商業(yè)銀行注冊驗資

二十四、超授信額度提供理財非標融資

二十五、買入返售業(yè)務標的資產(chǎn)不合規(guī)

二十六、個人住房貸款業(yè)務搭售保險產(chǎn)品

二十七、單家分支行代銷3家以上保險公司保險產(chǎn)品

二十八、主承銷債券包銷余券未通過風險處置專戶處置

二十九、通過平移貸款延緩風險暴露

三十、債券投資業(yè)務未分類，表內(nèi)人民幣債券未計提減值準備

三十一、與資產(chǎn)管理公司合作設立有限合伙基金，不潔凈轉讓不良資產(chǎn)

三十二、遲報案件信息

三十三、案件問責不到位

三十四、提供質價不符的服務

三十五、違規(guī)收取福費廷風險承擔費

三十六、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費

關鍵詞： 房地產(chǎn) 項目 提供 融資