海富通基金子公司上海富誠(chéng)海富通資產(chǎn)管理有限公司因開(kāi)展火熱ABS融資模式違規(guī)，吃下了基金業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)出的首張此類(lèi)違規(guī)罰單。

根據(jù)行政處罰書(shū)，違規(guī)行為集中在專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的設(shè)立、盡職調(diào)查、信息披露、內(nèi)部控制等方面。如“徐工租賃二期”設(shè)立時(shí)，富誠(chéng)海富通未按規(guī)定將債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)通知債務(wù)人，僅在專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃說(shuō)明書(shū)中揭示了有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。此外，徐工租賃二期設(shè)立時(shí)部分基礎(chǔ)資產(chǎn)為權(quán)利受限資產(chǎn)。

盡調(diào)方面，海通恒信二期項(xiàng)目中，富誠(chéng)海富通獲取的底層資產(chǎn)債務(wù)人信息、簽署的抵押貸款合同等資料均是由原始權(quán)益人提供，對(duì)有關(guān)基礎(chǔ)資產(chǎn)的盡職調(diào)查工作主要依賴(lài)于律師事務(wù)所，天風(fēng)一期項(xiàng)目中，存在有關(guān)工作底稿缺少基礎(chǔ)資產(chǎn)的前五大融入方的誠(chéng)信報(bào)告，未能全面反映相關(guān)債務(wù)人的信用情況等問(wèn)題。

同時(shí)，天風(fēng)證券一期的專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃說(shuō)明書(shū)中對(duì)部分標(biāo)的證券的初始交易金額或股份性質(zhì)、相關(guān)債務(wù)人的未償本金金額信息披露有誤，徐工租賃二期項(xiàng)目中，專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃說(shuō)明書(shū)與信用評(píng)級(jí)報(bào)告對(duì)加速清償事件的約定不一致，監(jiān)管認(rèn)為富誠(chéng)海富通作為基金管理人未能做好信息披露工作。

內(nèi)部控制方面，公司面臨著項(xiàng)目評(píng)審委員會(huì)的參會(huì)人員與相關(guān)制度規(guī)定的人員名單不符，多項(xiàng)專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃的法律協(xié)議未簽署日期，并欠缺項(xiàng)目有關(guān)參與方的公司公章和法定代表人簽章。項(xiàng)目的紙質(zhì)檔案未實(shí)現(xiàn)集中、統(tǒng)一管理，且沒(méi)有及時(shí)歸檔，沒(méi)有編制工作底稿目錄等問(wèn)題。

就上述違規(guī)事實(shí)和情節(jié)，基金業(yè)協(xié)會(huì)決定暫停受理富誠(chéng)海富通資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃備案，暫停期限為3個(gè)月，暫停備案日期自2018年1月24日起。

“此次協(xié)會(huì)發(fā)布的處罰決定書(shū)是根據(jù)證監(jiān)會(huì)處罰進(jìn)一步制定了紀(jì)律處分，此前證監(jiān)局對(duì)多家基金子公司進(jìn)行了抽查，富誠(chéng)海富通就在抽查范圍之列。”海富通基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

除了子公司受罰引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注外，海富通基金公募業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r也面臨困境。數(shù)據(jù)顯示，2014年底，海富通基金以291.73億元資產(chǎn)規(guī)模在規(guī)模排行榜中排在39位，2015年底，資產(chǎn)規(guī)模飆漲至469.72億元，規(guī)模排名卻下滑至第44位，2016年，海富通基金公募業(yè)務(wù)規(guī)模小幅收縮，截至年底，規(guī)模減少至442.56億元，規(guī)模排名隨即下滑至第48位。

去年底，公募基金貨幣基金規(guī)模排名披露工作被取消，截至2017年底，海富通基金非貨幣基金規(guī)模為272.72億元，在121家基金公司中排名第47位，較2016年底298.08億元的資產(chǎn)規(guī)模出現(xiàn)輕微下滑趨勢(shì)，非貨基規(guī)模排名下滑兩位。而去年底，晚于海富通基金成立的廣發(fā)基金、匯添富基金已經(jīng)躋身“千億俱樂(lè)部”。

關(guān)鍵詞： 海富 罰單 起色